14. Привлечение денежных вкладов на депозит без соответствующего разрешения Банка России.
Преступление, совершенное данным способом, в соответствии с новым Уголовным кодексом России квалифицируется по ст. 172.
Незаконная банковская деятельность есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации
75
или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
На переходном этапе к рыночной экономике жители России стали невольными свидетелями мошенничеств в сфере кредитно-денежных отношений, когда ряд компаний без соответствующих разрешений Банка России занимались привлечением денежных средств физических и юридических лиц.
Например, в Следственном управлении УВД Администрации Екатеринбургской области 24 марта 1995 г. было возбуждено уголовное дело по мошенничеству в отношении В.В. Кузьминой которая, являясь Генеральным директором уральского Центра культурных и экономических инициатив, в марте 1994 г. организовала Кредитный союз потребителей "Культурная миссия" и в период с апреля по декабрь 1994 г., не имея лицензии Банка России на проведение валютных операций, принимала от населения денежные средства в рублях и в валюте. Денежные займы оформлялись соглашениями и расписками. Свои обязательства в отношении вкладчиков В.В. Кузьмина не сдержала. Сумма похищенного таким образом составила около 4 млрд. руб.