Повышение бдительности финансовых организаций
14. Финансовые учреждения должны обращать особое внимание на все запутанные, необычно крупные операции и на все необычные по своей структуре сделки, которые не имеют явного экономического смысла или очевидной законной цели.
Насколько это возможно, следует изучать подоплеку и цель таких сделок, результаты зафиксировать в письменном виде и предоставлять их по запросу инспекторов, ревизоров и правоохранительных органов.15. Если финансовые учреждения подозревают, что источником средств является преступная деятельность, они обязаны своевременно сообщить о своих подозрениях в компетентные органы.
16. Финансовые учреждения, их директора, ответственные сотрудники и служащие должны быть защищены правовыми нормами от уголовной или гражданской ответственности за нарушение любых ограничений на раскрытие информации, предусмотренных договором или любыми правовыми, директивными или административными положениями, если они сообщают о своих подозрениях в компетентные органы, даже если они не имеют точных сведений о сокрытой криминальной деятельности, и независимо от того, имела ли место преступная деятельность на самом деле.
17. Финансовые учреждения, их директора, ответственные сотрудники и служащие не должны (или им должны по мере необходимости запрещать) предупреждать своих клиентов в тех случаях, когда информация о них передается в компетентные органы.
18. Финансовые учреждения, сообщающие о своих подозрениях, должны следовать указаниям компетентных органов.
155
19. Финансовые учреждения должны разработать программы направленные против "отмывания" денег. Эти программы, как минимум, должны включать:
разработку внутренней политики, методов и средств контроля, включая назначение агентов по сотрудничеству с компетентными органами на руководящие должности и подготовку адекватных методов проверки, обеспечивающих высокие стандарты отбора при найме служащих;
постоянно действующую программу обучения сотрудников;
контрольные функции для проверки системы.