Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)
Данное преступление представляет собой особую разновидность незаконного предпринимательства. Незаконная банковская деятельность будет как в случае отсутствия специального разрешения (лицензии), так и в случае продолжения деятельности за пределами срока, на который была выдана лицензия, либо с нарушением условий лицензирования.
Объект преступления - принцип законности осуществления банковской деятельности.
Объективная сторона преступления состоит в совершении любого действия из числа перечисленных в диспозиции данной статьи при наличии перечисленных там же условий.
Обязательным для наступления уголовной ответственности является причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере (см. приложение к ст. 169 УК РФ).Субъективная сторона преступления характеризуется как прямым, так и косвенным умыслом.
Субъектом данного преступления является лицо, выполняющее управленческие функции в организации, осуществляющей незаконную банковскую деятельность.
В ч. 2 ст. 172 УК РФ предусмотрены два квалифицирующих признака: 1) совершение деяния организованной группой; 2) извлечение дохода в особо крупном размере (свыше одного миллиона рублей).