III. Рекомендации Банку по разработке внутренних правил по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем
Внутренние правила по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, должны быть направлены на:
- сохранение конфиденциальности сведений о внутренних инструкциях и распоряжениях Банка, в том числе правил внутренней безопасности;
сохранение конфиденциальности сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также иных сведений, устанавливаемых Банком;
— исключение вовлечения и соучастия персонала банка в процессе легализации доходов, полученных незаконным путем, для чего Банку рекомендуется разработать правила для служащих, имеющих отношение к осуществлению наличных и безналичных расчетов;
- создание в Банке специального подразделения или назначение специалиста (группы специалистов), занимающихся получением, сбором, анализом и хранением информации о своих клиентах, а также координацией работы подразделений Банка в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем.
Имеющаяся в Банке информация о клиенте может передаваться в другой Банк при согласии клиента или по его поручению. Кроме этого, имеющаяся в Банке информация о клиенте может быть передана соответствующим органам в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;- составление подробного перечня признаков, позволяющих персоналу Банка, в свете современных знаний о технике "отмывания" капиталов, выявлять подозрительные операции;
разработку программ обучения персонала (ознакомление с нормативными и рекомендательными документами в данной
170
области, инструктирование по выявлению подозрительных операций и действиям сотрудников Банка в случае осуществления клиентом подозрительных операций).
Учитывая международный опыт, Банку рекомендуется в полном объеме придерживаться положений настоящих Рекомендаций, принимая во внимание то, что отношение иностранных государств к открытию филиалов и представительств Банка за рубежом во многом зависит от системы организации и выполнения внутренних правил по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, в самом Банке.