16.4. Присвоение кредита, полученного на основании фиктивного гарантийного письма какого- либо юридического лица.
Совершаемое с использованием поддельных гарантийных писем преступление, как правило, высокой квалификации. Его суть
80
заключается в следующем: преступники после того, как изготовят поддельное гарантийное письмо, предоставляют его в то или иное кредитное учреждение.
После этого кредитный офицер банка проводит проверку его обеспеченности денежными, либо иными ресурсами, а также его законности. Для проведения указанной проверки используются компьютерная техника, телефакс, телефон и пр. В результате квалифицированно выполненной мошеннической работы на этапе подготовки совершения преступления мошенниками выдерживается проверка.Например, 11 июля 1996 г. 2-м отделом Управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления ГУВД г. Москвы было возбуждено уголовное дело за № 137041 в отношении В.Ю. Хазанова, который, являясь якобы генеральным директором АООТ " Ресурс-Про", по подложному паспорту мошенническим путем завладел денежными средствами Московского коммерческого банка "Апекс" в сумме 2,5 млрд. руб. В.Ю. Хазанов получил их на основании кредитного договора, составлению которого предшествовало подложное гарантийное письмо "Промышленно-строительного банка" от 29.06.95 г. на предоставление кредита в сумме 2,5 млрд. руб. Денежный кредит после его поступления на расчетный счет "Ресурс-Про" в АКБ "Столичный банк сбережений" был переведен в наличные деньги и присвоен им. Виновный скрылся и находится в розыске.
Для изготовления гарантийного письма преступниками похищаются, либо изготавливаются бланки и печати чужих организаций и на них затем печатают текст гарантийного письма.