11.2. Использование кредитной карты на чужое имя, полученной вторично мошенником по паспорту собственника украденной кредитной карты.
Раскроем механизм этого способа на конкретном примере. Следственное управление ГУВД Москвы предъявило обвинение в мошенничестве неоднократно судимому гражданину Голландии Дауву Карнелису.
В 1995 г. Карнелис снял комнату в элитном доме в Каретном ряду. Его соседом был некий американский предприниматель. Постояльцы ежемесячно платили хозяину72
квартиры 800 долл. США. В декабре 1995 г. Карнелис украл у своего соседа паспорт и переписал данные его кредитной карточки Americen Express. Когда американец переехал на новую квартиру, Карнелис позвонил в московское представительство Americen Express Company, сообщил о том, что потерял кредитную карточку и потребовал выдать ему новую. Желание клиента было исполнено. Точно такая же карточка осталась у американца. Указанной кредитной картой мошенник оплатил товары и услуги более чем в 55 столичных магазинах, казино и ресторанах на сумму около 7 тыс. долл. США1.
Действия преступника при совершении преступления данным способом направлены на то, чтобы не вызвать подозрение у собственника кредитной карточки, как это было бы возможно при потере ее. Для этого мошенник выкрал паспорт собственника кредитной карточки и переписал данные с находящейся у него кредитной карты. После этого мошенник, предъявляя украденный паспорт в представительстве эмитента, получает вторично кредитную карточку. Разумеется, собственник кредитной карточки и не догадывается о том, что пользуются его карточкой в полной мере.