Понятие и виды мошенничества в сфере экономики
Новое понятие fraud- мошенничество- по-разному определяется учеными-юристами. Так, по мнению М.Леви, этот термин означает любой акт обмана, произведенный с намерением извлечь финансовую выгоду, и включает в себя как уголовно наказуемые деяния, так и гражданско-правовые деликты*(246).
В оксфордском словаре по праву также дано общее определение гражданско-правового и уголовно-правового мошенничества как ложного представления, созданного путем умышленного или неосторожного утверждения или поведения для получения материальной выгоды. При этом в качестве гражданско-правового деликта мошенничество является "основанием для обманутой стороны обратиться в суд с иском об обмане; сделка, совершенная с помощью мошенничества, является оспоримой"*(247). В уголовно-правовом смысле перечисляется ряд деяний, которые могут быть отнесены к мошенничеству: cheating (афера), conspiracy (сговор), cybercrime (компьютерные преступления), defrauding (обман) (имеется в виду общеправовое преступление- conspiracy to defraud- сговор с целью обмана), dishonesty (бесчестность), false pretence (ложные заявления), forgery (подделка)*(248).
По мнению Дж. Нортона, "английскому праву - ни общему, ни статутному- неизвестно такое преступление как мошенничество. Мошенничество, в терминах уголовного права, является общим определением класса преступлений, составляющие которых бесконечно разнообразны, но включают в себя следующие обязательные признаки: бесчестное ненасильственное присвоение какой-либо финансовой выгоды или причинение какого-либо финансового убытка"*(249).
Позиция Дж.Нортона разделяется Ф.Пэйдж, которая полагает, что начиная с середины XIX столетия и до наших дней мошенничество находится на переходной стадии к выделению его в отдельное уголовно наказуемое деяние. В настоящее же время мошенничество в Англии представляет собой "столпотворение преступлений", проходящих под этим наименованием.
"Для того чтобы завершить эту переходную эру, мошенничество должно быть консолидировано и ясно определено для уголовных судов"*(250).В английской юридической доктрине отсутствует единство взглядов на уголовно-правовое понятие мошенничества. Данное явление воспринимается теоретиками и практиками как целый класс преступлений, в основе которых лежит обман, посредством которого совершаются посягательства на собственность или иные права, принадлежащие государству, частным и юридическим лицам. Исходя из этого можно сделать вывод, что мошенничество (fraud) является родовым понятием всех видов обмана, связанных с получением любой выгоды или причинением ущерба.
Неоднозначность сложившейся ситуации послужила причиной попытки законодательной комиссии и специалистов в области права разработать новый нормативный акт, который бы четко определял понятие и признаки мошенничества, однако эта работа была сопряжена с серьезными трудностями, вызванными чрезвычайно широким толкованием указанного термина. Комиссией по праву дважды рассматривался этот вопрос. В 2001г. Комиссия пришла к выводу о невозможности выделения двух "общих преступлений: мошенничества и обмана" и пригласила юристов к дальнейшему сотрудничеству для наиболее эффективного решения проблемы*(251).
Такой вывод Комиссии вызвал вал критики, и уже в 2002г. вышел в свет доклад, содержащий проект нового закона о мошенничестве, в котором предлагается заменить общеправовое преступление "сговор с целью обмана" и ряд преступлений, установленных Актами о кражах 1968, 1978гг., на два общих преступления: мошенничество (fraud) и бесчестное получение услуг (obtaining services dishonestly)*(252), совершаемых в основном в сфере экономики.
В годовом отчете за 2002-2003гг. Комиссия по праву отметила следующее: "Мы надеемся, что этот закон станет более понятным для жюри присяжных, особенно во время судебного разбирательства случаев серьезного мошенничества, и станет полезным инструментом для уголовного преследования за совершение мошенничества.
Единое, четко определенное преступление заменит "лоскутное одеяло" существующих преступлений. Это значительно упростит законодательство о мошенничестве и сможет охватить множество его непредсказуемых форм. Это необычайно важно, особенно в то время, когда подсчитано, что общая сумма ущерба от мошенничества почти утроилась за период с 2001 по 2002г. от 244 до 717 млн фунтов стерлингов"*(253).Для признания деяния уголовно наказуемым мошенничеством в нем должны присутствовать три основных конститутивных признака. Во-первых, лицо должно действовать бесчестно (путем обмана). Во-вторых, лицо должно действовать с целью получить выгоду для себя или третьего лица либо причинить убытки другому лицу. Третьим обязательным элементом являются деньги и (или) иное имущество, которые могут быть получены преступником или которым может быть причинен ущерб.
Проектом закона о мошенничестве предусмотрено три основных деяния, составляющих уголовно наказуемое мошенничество,- это мошенничество, совершенное путем а) ложных заявлений; б) незаконного нераскрытия информации; в) с использованием своего служебного положения*(254). При этом дефиниции всех трех составляющих сконструированы с использованием указанных обязательных элементов мошенничества.
Так, лицо признается виновным в совершении мошенничества путем ложных заявлений в случае, если оно:
a) бесчестно делает ложное заявление и
b) намерено с помощью этого ложного заявления:
i) получить выгоду для себя или иного лица или
ii) причинить убытки иному лицу или подвергнуть иное лицо риску убытков.
Лицо признается виновным в совершении мошенничества путем незаконного нераскрытия информации в случае, если оно:
a) незаконно не раскрывает информацию другому лицу;
b) делает это бесчестно;
c) намерено с помощью этого:
i) получить выгоду для себя или иного лица или
ii) причинить убытки иному лицу или подвергнуть иное лицо риску убытков.
Лицо признается виновным в совершении мошенничества путем использования своего служебного положения в случае, если оно:
a) занимает служебное положение, в соответствии с которым оно должно действовать с осторожностью или воздержаться от действий, противоречащих финансовым интересам другого лица;
b) бесчестно или тайно использует свое служебное положение и
c) намерено с использование своего служебного положения:
i) получить выгоду для себя или иного лица или
ii) причинить убытки иному лицу или подвергнуть иное лицо риску убытков.
При этом следует отметить, что для привлечения лица к уголовной ответственности не требуется доказывания получения прибыли (причинения убытков), достаточно доказать, что лицо действовало с соответствующим намерением.
Проект был представлен в Палате Лордов 25 мая 2005г. и с тех пор прошел несколько рассмотрений и подвергся целому ряду изменений. Пока неизвестно, когда акт будет принят Парламентом в качестве закона.
Обман является конститутивным признаком мошенничества как в российском, так и в английском уголовном праве. Для определения обмана существует ряд терминов, немногим различающихся по своему смысловому содержанию, которые характеризуют в том числе и мошеннические действия в сфере экономики.
В первую очередь в уголовном праве применяется понятие deception. Деяния, определяемые в качестве преступлений, связанных с получением имущества путем обмана, являются частью Актов о кражах. В нормах права, предусматривающих уголовную ответственность за совершение деяний с помощью обмана, также используются такие термины как "бесчестность" (dishonesty) и действия, осуществляемые "обманным путем".
Еще один распространенный термин cheating, переводимый нами как афера, остался в уголовном законе из общего права. Это преступление, признававшееся мисдиминором, наиболее часто встречалось в судебной практике XVIII столетия. В деле Хокинса афера была определена как "обманная деятельность, которая заключается в обмане или в попытке обмануть другое лицо по поводу его собственного права при помощи некоего хитрого средства в нарушение общепринятых правил обычной честности"*(255). Актом о кражах 1968г. такое деяние как афера (cheating) было исключено из уголовного закона (ст.32). В настоящее время этим термином обычно определяются мошеннические действия в отношении государственного дохода*(256). В гражданском деликтном праве можно также встретить несколько устаревший, но еще применяемый термин trickery (жульничество), также являющийся синонимом понятия обман*(257).