9.4.6. Специализированный надзор и контроль деятельности на рынке ценных бумаг

Государством разработана политика по надзору и контролю дея­тельности хозяйствующих субъектов, направленная на противодей­ствие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В этих целях создан специальный субъект, уполномоченный го­сударством на осуществление этой политики, — Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), основными функ­циями которой являются:

1) осуществление контроля и надзора за выполнением юриди­ческими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодатель­ства;

2) выявление признаков операций (сделок) с денежными средства­ми или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием тер­роризма;

3) подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремист­ской деятельности, и представление его в Минфин России;

4) издание постановлений о приостановлении операций с денеж­ными средствами или иным имуществом.

Для реализации своих функций Росфинмониторинг обладает сле­дующими полномочиями:

1) запрашивать в установленном порядке сведения, необходимые для принятия решений по вопросам установленной сферы деятель­ности;

2) создавать совещательные и экспертные органы (советы, комис­сии, группы, коллегии);

3) пресекать факты нарушения законодательства РФ в установлен­ной сфере деятельности, а также применять предусмотренные зако­нодательством РФ меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение и (или) ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражда­нами обязательных требований в установленной сфере деятельности;

4) проводить проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, получен­

ных преступным путем, и финансированию терроризма в части соблю­дения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуще­ством, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля;

5) давать юридическим и физическим лицам разъяснения по воп­росам, отнесенным к компетенции Росфинмониторинга.

В целях осуществления своих полномочий Росфинмониторинг взаимодействует с иными государственными органами путем:

1) создания совместно с другими федеральными органами испол­нительной власти межведомственных органов для рассмотрения во­просов установленной сферы деятельности;

2) обращения в правоохранительные органы с предложением о привлечении к ответственности лиц, допустивших нарушение зако­нодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) дохо­дов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3) координирования деятельности федеральных органов исполни­тельной власти в установленной сфере деятельности;

4) направления и представления по запросам информации в пра­воохранительные органы при наличии достаточных оснований, сви­детельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финан­сированием терроризма.

В целях надзора устанавливается перечень операций, подлежащих обязательному контролю:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом под­лежит обязательному контролю, если сумма, на которую она соверша­ется, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностран­ной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, а по своему характеру эта операция относится к одному из следующих видов опе­раций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

• снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности,

• покупка или продажа наличной иностранной валюты физи­ческим лицом,

• приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет,

• получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом,

• обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого дос­тоинства,

• внесение физическим лицом в уставный (складочный) ка­питал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предостав­ление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юри­дическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не участвует в международном со­трудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) до­ходов, полученных преступным путем, и финансированию террориз­ма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в таком государстве.

3) операции по банковским счетам (вкладам):

• размещение денежных средств во вклад (на депозит) с офор­млением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя,

• открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с разме­щением в него денежных средств в наличной форме,

• перевод денежных средств за границу на счет (вклад), откры­тый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на ано­нимного владельца,

• зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, пе­риод деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

• помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард,

• выплата физическому лицу страхового возмещения или по­лучение от него страховой премии по страхованию жизни или

иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения,

• получение или предоставление имущества по договору фи­нансовой аренды (лизинга),

• переводы денежных средств, осуществляемые некредитны­ми организациями по поручению клиента,

• скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоцен­ных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изде­лий,

• получение денежных средств в виде платы за участие в лоте­рее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от учас­тия в этих играх,

• предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физи­ческим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному конт­ролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн руб.

2. Операция с денежными средствами или иным имуществом под­лежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сто­рон является организация или физическое лицо, в отношении кото­рых имеются полученные в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких орга­низации или лица.

Порядок определения и доведения до сведения организаций, осу­ществляющих операции с денежными средствами или иным имуще­ством, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правитель­ством РФ.

Основаниями для включения организации или физического лица в этот перечень являются:

• вступившее в законную силу решение суда Российской Феде­рации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

• вступивший взакоиную силу приговор суда Российской Феде­рации о признании физического лица виновным в совершении пре­ступления террористического характера;

• решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности орга­низации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

• постановление следователя о возбуждении уголовного дела в от­ношении лица, совершившего преступление террористического харак­тера;

• составляемые международными организациями, осуществля­ющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физи­ческих лиц, связанных с террористическими организациями или тер­рористами;

• признаваемые в Российской Федерации в соответствии с меж­дународными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физи­ческих лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

• включение организации в соответствии с Федеральным зако­ном от 6 марта 2006 г.

Сведения об операциях с денежными средствами или иным иму­ществом, подлежащих обязательному контролю, представляются не­посредственно в уполномоченный орган организациями, осуществля­ющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Также законодательством определяется перечень основным мер, направленных на противодействие легализации:

1) обязательные процедуры внутреннего контроля;

2) обязательный контроль;

3) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимае­мых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, по­лученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В случае нарушения законодательства о противодействии лега­лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи­нансированию терроризма к организациям применяются меры ответ­ственности в виде административного штрафа и отзыва лицензии.